FPは「事前準備とメモ上手」になりましょうFPユニバーシティ　執筆講座担当の　ひまわり法務FP事務所®代表の竹原庸起子です。

私が担当しているブログ記事では、毎回、執筆の業務を受ける上で知っておきたい文章にまつわるあれこれを項目ごとに書いていますが、前回は、職業人ファイナンシャルプランナーとして、相談業務や実行支援業務において特に私が心がけていることを３点のうち、1点をお伝えしました。今回はその2点目をお伝えします。執筆業務についてのお話ではありませんが、職業人FPとしての心得についてですので、みなさまもぜひとも参考にしていただきたいです。

２点目は「事前準備とメモの重要性を理解すること」です。

　FPが顧客（相談者）からの相談アポイントを受ける際には、「どんな相談なのか」を電話もしくはメールで最初に把握しますよね。その際には５ｗ１ｈに気を付けて把握しましょう。

※５ｗ１ｈとはWhen（いつ）Where（どこで）Who（だれが）What（なにを）Why（なぜ）How（どのように）の頭文字をとっており、文章構成や講演、執筆の重要な要素として使う用語のこと。

　たとえば住宅購入の相談をしたいという相談者からの相談予約を受けた時は、相談者が「いつまでに」「どのエリアで」「相談者が？家族が？」「どんな物件を、どんな住宅ローンを」「どのような理由や動機で」「どのような方法で」探しているのか、またその一連の行動において不安に感じていることがあるのかどうか聞き取るよう心がけましょう。アポイントを受ける専用メモには、この５ｗ１ｈの欄をあらかじめ設けておくこともいいのではないでしょうか。

　それによって相談を受ける側のFPが事前に準備しておくべきことがポイントごとにわかり、ポイントごとに回答を準備できますね。初回の相談でいかに効率よく相談者が知りたい情報をこたえられるかどうかがリピート依頼を獲得する鍵です。

　そういうメモ、一度作ってみてくださいね。

最後の３点目は、次回のブログでお伝えしますね。

FPユニバーシティ　執筆講座担当の　ひまわり法務FP事務所®代表の竹原庸起子です。
私が担当しているブログ記事では、毎回、執筆の業務を受ける上で知っておきたい文章にまつわるあれこれを項目ごとに書いていますが、今回は、職業人ファイナンシャルプランナーとして、相談業務や実行支援業務において特に私が心がけていることを３点お伝えします。執筆業務についてのお話ではありませんが、職業人FPとしての心得についてですので、みなさまもぜひとも参考にしていただきたいです。　　今回はその1点目についてお伝えしますね。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　先日、ご相談にお見えになったお客様が、「話を聞いてくれるところを探していたんです。」とだけ言い残して笑顔で帰られました。実は、当方が相談を受けたお客様のお帰り時の言葉で最も多いのです、この言葉が。FPに大切なのは、「相談を受ける側は聞くではなく聴くことに徹するべきであること」なのです。
　ところでこれらの言葉の違いを見てみましょう。大辞林第３版によると「聞く」は、「音や声を感じとること。またその内容を知ること。」と定義されており、「聴く」は「注意して耳に入れること。」と定義されています。
お客様との初めての面談で、FPがお客様の属性や家族構成を面談票などに書いてもらう際には「お客様の個人情報を聞く」のです。その後、お客様がFPに相談したいことをお話になるときからは「聴く」ですね。
そしてFPがお客様の話を「聴く」ことと、それに回答すること、つまり「話す」ことの繰り返しで相談業務が構成されます。この構成比率、つまり「聴く」対「話す」は「８対２」の割合を心がけてください。え？話すのは2割でいいのですか？と思われますが、いいのです。FPは知識を持っているのは当たり前で、その知識をひけらかすのが仕事ではないのです。知識を、要点を押さえてお客様の悩みを解決するための結論とその理由をお伝えするために活用することが大事なのです。
次の２点目は、次回のブログでお伝えしますね。

ＦＰユニバーシティでセミナーの講座担当している
ＬＢプランニングの中野です。

今回もテクニック的な話ではなく、
マインド的なお話をしたいと思います。

よく、ＦＰで独立を目指しているという人とお話をすると、

「独立したいと思っているんです。でも、〇〇だから・・・」
と少し諦めてしまっている人が居ます。

ちょっともったいないなぁと思ってしまいます。

と、言うのも完璧な状態で独立スタートした人はほとんどいないと思います。

何かしら問題というか、独立するのに躊躇するような状況からスタートしています。

なので、「〇〇だから・・・」ということでスタートするのを諦めないで欲しいな、と思っています。

発想の転換をしよう

「〇〇だからできない」というところに発想の転換をしてみてください。

「○○だけど、できる」方法を考えるのです。

セミナーであれば、よく「まだまだ勉強不足だから・・・」とか、
「質問が来たら答えられないから」というものがあります。

では、「今ある知識でも満足してくれそうな人向けのセミナー」にするとか、「質問はなしのセミナー」をすればいいんじゃない？と考えてはいかがでしょうか？

例えば、投資のセミナーであれば、「証券会社に口座開設もしていない、本も読んでないけど興味だけある人向け資産運用セミナー」とかです。

質問が怖いのであれば、ウェブセミナーとう方法もあります。ウェブセミナーであれば、一方的ですから質問されようがないですよね？

このように、「〇〇だからできない」から「○○でもするには」に発想転換しましょう。

きっと、何か解決策が浮かびますよ(^^)/